代辦貸款，最高10萬(wàn)，即刻可取，需要請(qǐng)加微信！”陳先生所在的一個(gè)投資微信群，有人不斷刷屏這樣的小廣告。然而，當(dāng)他提供了辦理貸款所需的材料并交了4000元手續(xù)費(fèi)后，對(duì)方再也不回復(fù)了。

日前，上海公安機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)近2個(gè)月的縝密偵查，成功偵破“3.30”特大系列電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，搗毀一個(gè)藏匿于山東聊城的虛假貸款詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人31名，涉及全國(guó)各地區(qū)供1300余起案件，涉案金額400余萬(wàn)元。

2017年3月30日，市公安局金山分局亭林派出所接到市民陳先生報(bào)案，稱其通過(guò)微信好友辦理貸款業(yè)務(wù)，結(jié)果被騙4000余元。陳先生告訴民警，在今年1月初的時(shí)候，有一個(gè)微信名為“dwj11**88”的人加了他好友，說(shuō)是可以提供貸款業(yè)務(wù)。

3月25日，陳先生咨詢了對(duì)方辦理貸款所需要的資料，對(duì)方便讓陳將其身份證、銀行卡拍照發(fā)過(guò)去，并提供支付寶、淘寶賬戶和郵箱，另外需事先支付58元材料費(fèi)作為審核額度費(fèi)用。陳先生便按照對(duì)方要求寄材料并支付了58元。

次日，對(duì)方告訴陳先生可以貸款65000元，但是要支付7%的中介費(fèi)即4500元。陳先生又分兩次分別匯給對(duì)方4000元，剩余的500元約定事成之后再給對(duì)方。

可當(dāng)錢(qián)款匯過(guò)去一小時(shí)后，對(duì)方又說(shuō)資料審核沒(méi)通過(guò)，貸款額度太高，需要用他們公司的設(shè)備做一個(gè)人臉識(shí)別才可以提款。兩天后，陳先生收到了對(duì)方寄過(guò)來(lái)的設(shè)備，可是，按照步驟操作下來(lái)后貸款還是沒(méi)有批下來(lái)，再次微信詢問(wèn)對(duì)方后也沒(méi)得到回復(fù)。

此時(shí)，陳先生才意識(shí)到上當(dāng)受騙，于是向警方報(bào)案。

警方接報(bào)后立即開(kāi)展偵查工作，經(jīng)過(guò)初步偵查，民警發(fā)現(xiàn)金山區(qū)朱涇鎮(zhèn)新農(nóng)地區(qū)以及上海市其他區(qū)在同一時(shí)間段內(nèi)發(fā)生多起同類型案件，分析下來(lái)極有可能系同一伙犯罪分子作案。

通過(guò)回訪案件中的被害人以及調(diào)查走訪，專案組偵查員發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙作案時(shí)間從2016年11月至2017年4月，涉及全國(guó)多個(gè)地區(qū)1300余起案件，初步估計(jì)涉案總金額在400余萬(wàn)元，而犯罪團(tuán)伙成員極有可能就在山東聊城。

專案組隨即安排調(diào)查小組趕赴山東開(kāi)展調(diào)查。在山東警方的大力配合下，專案組查明位于山東聊城某寫(xiě)字樓的一家公司的法人代表及其30名員工有重大作案嫌疑。

5月25日上午，專案組在山東聊城警方的支持下，在山東聊城東昌府區(qū)的兩處窩點(diǎn)內(nèi)抓獲肖某、顏某、吳某等31名犯罪嫌疑人，并當(dāng)場(chǎng)繳獲涉案電腦硬盤(pán)3塊、贓款30余萬(wàn)元及大量賬本、公民個(gè)人信息，凍結(jié)涉案贓款72萬(wàn)元。

經(jīng)初步偵查，犯罪嫌疑人肖某交代了其自2016年11月以來(lái)，組織業(yè)務(wù)員以辦理貸款為名，通過(guò)虛構(gòu)信用材料、收取包裝費(fèi)，返點(diǎn)費(fèi)，快遞POS機(jī)、平板電腦等手法先后騙取現(xiàn)金400余萬(wàn)元的犯罪事實(shí)。

目前，肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被金山分局依法刑事拘留，案件還在進(jìn)一步偵查之中。

偵查員在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些員工每人都有上百個(gè)微信群，多是一些投資、炒股類的群，并在群里瘋狂發(fā)布代辦貸款、信用卡的廣告。

這么多微信群是怎么加進(jìn)去的呢？據(jù)肖某到案后供述，是他指使公司員工通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買(mǎi)等方式進(jìn)入各種微信群，在群里發(fā)布代辦信用卡和貸款的廣告。記者在網(wǎng)上看到，有一群所謂的職業(yè)“帶群人”，專門(mén)將人拉進(jìn)微信群并收取費(fèi)用，有的號(hào)稱“7天加滿5000個(gè)群”。

據(jù)肖某稱，一般加進(jìn)一個(gè)群，只要給“帶群人”5毛1塊的紅包即可。就是這些“帶群人”，給騙子提供了施展套路的空間，間接為詐騙開(kāi)路。

除了在微信發(fā)布廣告搜尋詐騙對(duì)象外，為了騙取信任，肖某還事先定制了一款A(yù)PP，整合了十幾家銀行的申領(lǐng)信用卡的通道和十多家銀行及小貸公司的貸款通道，并安裝在平板電腦或POS機(jī)中。

如果有客戶咨詢，員工就讓客戶提供身份證等個(gè)人信息，然后在APP軟件中輸入客戶身份信息和想貸款的金額等，并拍成小視頻給客戶，內(nèi)容主要是客戶的名字、卡號(hào)及貸款或者可提現(xiàn)的金額、利率、還款方式等。

在取得客戶信任后，再以運(yùn)輸費(fèi)、代收費(fèi)等名目收取3000元至4000元不等的費(fèi)用，然后寄給客戶一個(gè)平板電腦或者智能POS機(jī)。

既然已經(jīng)詐騙得手，為何還要寄平板電腦或者智能POS機(jī)？肖某的員工稱，他們每月的工資是底薪加提成，而提成是根據(jù)業(yè)務(wù)員推銷(xiāo)掉多少平板電腦或者智能POS機(jī)來(lái)計(jì)算的。而肖某也供述，這樣做既是為了給被害人制造收取的費(fèi)用是用于購(gòu)買(mǎi)平板電腦或者智能POS機(jī)的假象，以期逃避法律制裁。

“凡是以中介費(fèi)、包裝費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)等各種名目事先收取費(fèi)用的基本上就是詐騙。因?yàn)檎?guī)的貸款公司，這些費(fèi)用都是在貸款發(fā)放時(shí)扣除的?！苯鹕焦卜志指本珠L(zhǎng)王世華提醒說(shuō)，市民們確實(shí)需要貸款的，可以到銀行或?qū)嶓w貸款公司貸款，如需到網(wǎng)絡(luò)貸款公司進(jìn)行貸款的，一定要選擇有正規(guī)網(wǎng)站備案，在工商部門(mén)有登記的網(wǎng)絡(luò)貸款公司，切莫陷入那些所謂的低門(mén)檻放貸陷阱，以免上當(dāng)受騙。